مقامات استرالیا از کشف یک شبکه هماهنگ تقلب در وام‌های مسکن خبر دادند که در آن عوامل خارجی با بهره‌گیری از ضعف نظارت بر قوانین وام‌دهی، پول‌های غیرقانونی را به بازار ملک این کشور سرازیر کرده‌اند. سیدنی محور اصلی این فعالیت‌های مالی مشکوک بوده است.
سازمان اطلاعات مالی استرالیا، آستراک [AUSTRAC]، از طریق ائتلاف فینتل [Fintel Alliance] خود، پس از بررسی پرونده‌های وام ۱۰ بانک بزرگ استرالیایی، اعلام کرد صدها میلیون دلار وام مشکوک شناسایی شده که بیشتر آن‌ها در سیدنی متمرکز است. این تحقیقات در قالب عملیاتی موسوم به «عملیات چنگال» [Operation Claw] انجام شده است.
برندان توماس [Brendan Thomas]، مدیرعامل آستراک، گفت: «مقیاس این فعالیت باید زنگ بیداری برای تمام وام‌دهندگان باشد. همان نشانه‌های هشداردهنده در بانک‌هایی یافت شد که با هم بخش عمده‌ای از بازار وام مسکن استرالیا را پوشش می‌دهند.»
بر اساس این گزارش، تقلب‌های شناسایی‌شده شامل اعلام درآمد کاذب، جعل وضعیت شغلی، و ارائه اطلاعات ساختگی یا غیرقابل تأیید درباره فعالیت تجاری برای دریافت وام بوده است. در برخی موارد، وجوه خارجی یا متعلق به اشخاص ثالث برای تکمیل معاملات ملکی و پرداخت اقساط ماهانه وام استفاده شده است.
توماس با این حال تأکید کرد که این تحقیق شواهدی از پول‌شویی گسترده به دست نداده، اما هشدار داد: «ضعف‌هایی که این پروژه آشکار کرد می‌تواند توسط مجرمانی که به دنبال سوءاستفاده از سیستم مالی استرالیا هستند، مورد بهره‌برداری قرار گیرد.»
وی افزود: «مؤثرترین راه برای جلوگیری از تقلب در وام مسکن، پیش از تأیید وام است. پس از اینکه وام پرداخت شد و وجوه جابه‌جا شدند، بازیابی پول به‌مراتب دشوارتر می‌شود.»
روزنامه «افجی» [Australian Financial Review] که در فوریه امسال نخستین بار این تحقیقات را فاش کرد، به نقل از منابع آگاه در بانک‌ها گزارش داد که مقیاس واقعی مشکل احتمالاً بسیار بزرگ‌تر از برآورد محافظه‌کارانه آستراک است و ممکن است به حدود ۴ میلیارد دلار در چند بانک بزرگ کشور برسد.
مشخصات افراد دخیل در این تقلب به مراجع انتظامی ارجاع داده شده و انتظار می‌رود اتهاماتی مطرح شود.
این تحقیقات همزمان با اجرایی شدن قوانین جدید ضد پول‌شویی از ماه گذشته انجام می‌شود. این اصلاحات که متخصصان حوزه‌های ملک، حقوق و مالی را در بر می‌گیرد، آن‌ها را ملزم می‌کند هویت مشتریان را با دقت بیشتری احراز کنند، منشأ وجوه مورد استفاده برای خرید ملک را بررسی نمایند، و موارد مشکوک را به مراجع ذی‌ربط گزارش دهند.
زمینه این خبر نشان می‌دهد که بازار ملک سیدنی سال‌هاست به مقصدی جذاب برای سرمایه‌های خارجی تبدیل شده است. غیاب نظارت کافی بر جریان این سرمایه‌ها، فضایی ایجاد کرده که سوءاستفاده از آن برای عوامل داخلی و خارجی نسبتاً آسان بوده است. اجرای قوانین جدید ضد پول‌شویی می‌تواند نقطه عطفی در این زمینه باشد.
اهمیت این رخداد زمانی بیشتر می‌شود که توجه کنیم این تقلب‌ها نه‌تنها به سیستم بانکی آسیب می‌زنند، بلکه با ایجاد تقاضای مصنوعی، فشار صعودی بر قیمت مسکن در سیدنی وارد می‌کنند و مستقیماً به توان خرید خانه برای ساکنان عادی این شهر لطمه می‌زند.
تحلیل خبر با دیرینه نیوز بزرگترین رسانه خبری فارسی زبانان در استرالیا
این گزارش از چند منظر اهمیت دارد. نخست، افشای مقیاس تقلب در وام‌های مسکن توسط یک نهاد رسمی دولتی، فشار جدی بر بانک‌های بزرگ استرالیا وارد می‌کند تا سیستم‌های کنترل داخلی خود را تقویت کنند. دوم، ارجاع پرونده‌ها به پلیس نشان می‌دهد این ماجرا به مرحله پیگرد قانونی رسیده و احتمال دستگیری و محاکمه متهمان وجود دارد.
از منظر بازار مسکن، کارشناسان انتظار دارند اجرای قوانین جدید ضد پول‌شویی و افزایش نظارت بر وام‌دهی، بخشی از تقاضای مصنوعی را از بازار خارج کند و به کاهش فشار بر قیمت مسکن، به‌ویژه در سیدنی، کمک نماید. با این حال، میزان این تأثیر هنوز نامشخص است.
نکته مهم دیگر این است که برآورد ۴ میلیارد دلاری منابع بانکی در مقایسه با رقم «صدها میلیون دلار» آستراک، نشان می‌دهد ابعاد واقعی این بحران هنوز به‌طور کامل روشن نشده است. این ابهام می‌تواند در ماه‌های آینده با پیشرفت تحقیقات و طرح اتهامات رسمی بیشتر شفاف شود.
منبع: Yahoo Finance Australia
