یک سرمایه‌گذار ۲۸ ساله سیدنی‌نشین که پرتفوی ۲ میلیون دلاری شامل چهار ملک در چهار ایالت مختلف و بیش از ۵۰۰ هزار دلار سهام دارد، اعلام کرده تغییرات اخیر در قوانین مالیات بر عایدی سرمایه (CGT) و منفی‌گذاری ملک، او را به فکر ترک استرالیا انداخته است.
ای‌جی کلورز [AJ Clores] که در خانه خانوادگی‌اش در سیدنی زندگی می‌کند، مسیر ثروت‌اندوزی‌اش را از یک کسب‌وکار ویرایش ویدیو در دوران قرنطینه کووید-۱۹ آغاز کرد. او در سال ۲۰۲۰ حدود ۲۰۰ هزار دلار از این کسب‌وکار به دست آورد و با استفاده از افت بازار سهام در همان دوره، تمام آن را در بورس سرمایه‌گذاری کرد. کلورز گفت این تصمیم «ریسک بالایی» داشت، اما در نهایت ارزش سهامش به بیش از نیم میلیون دلار رسید.
او در اواخر ۲۰۲۲ اولین ملکش را در تاون‌سویل [Townsville]، کوئینزلند به قیمت ۵۱۵ هزار دلار خرید. استراتژی‌اش این بود که هر بار پرتفوی سهامش به حدود ۵۰۰ هزار دلار می‌رسید، بخشی از آن را برداشت کرده و در ملک سرمایه‌گذاری کند. پس از آن، ملک‌هایی در پرت به ارزش ۶۴۰ هزار دلار، در داروین به ارزش ۷۳۰ هزار دلار، و یک ملک نوساز در ملبورن با وام ۵۸۰ هزار دلاری خریداری کرد.
کلورز به یاهو فایننس [Yahoo Finance] گفت: «حالا که تخفیف CGT دیگر وجود ندارد، احساس می‌کنم پرتفوی‌ام پنج قدم به عقب برگشته.» او افزود که دیگر قصد خرید ملک جدید ندارد، چرا که نگه‌داشتن ملک با منفی‌گذاری در کنار مالیات بر عایدی سرمایه «منطقی نیست».
از منظر تحلیلی، اهمیت این موضوع در آن است که تغییرات بودجه‌ای اخیر دولت استرالیا در حوزه CGT و منفی‌گذاری، نه‌تنها سرمایه‌گذاران بزرگ، بلکه نسل جوان‌تری از سرمایه‌گذاران را نیز تحت تأثیر قرار داده که در یک دهه گذشته از مسیرهای غیرسنتی به ثروت رسیده‌اند.
کلورز گفت در حال بررسی نقل مکان به کشورهایی مانند سنگاپور، نیوزیلند، سوئیس یا بلژیک است که نرخ CGT بسیار پایین‌تری دارند. او تأکید کرد این به معنای انتقاد از استرالیا نیست: «اگر با حقوق متوسط کار می‌کنی، این سیستم برای تو ساخته شده. اما وقتی به ثروت خاصی می‌رسی، مزایا کم می‌شوند و کشورهای دیگر جذاب‌تر می‌شوند.»
بر اساس گزارش مطالعه سرمایه‌گذاران استرالیایی ASX در سال ۲۰۲۶، رکورد ۱۱.۵ میلیون بزرگسال استرالیایی اکنون خارج از صندوق بازنشستگی و خانه اصلی‌شان سرمایه‌گذاری دارند. با این حال، پرتفوی تقریباً نیمی از این سرمایه‌گذاران (۴۲ درصد) زیر ۱۰۰ هزار دلار است. جوانان ۱۸ تا ۲۹ ساله ۲۱ درصد از کل سرمایه‌گذاران را تشکیل می‌دهند.
آنتونی آتیا [Anthony Attia]، مدیرعامل ASX، ورود این نسل جدید به بازار را «بسیار دلگرم‌کننده» توصیف کرد و به رشد چشمگیر صندوق‌های قابل معامله (ETF) اشاره کرد که تعداد دارندگان آن از ۲۰۲۰ تاکنون بیش از دو برابر شده و به ۲.۸۲ میلیون نفر رسیده است.
کلورز که پرتفوی سهامش عمدتاً متکی به صندوق iShares Global 100 ETF و شرکت‌های آمریکایی است، می‌گوید سالانه بین ۱۵ تا ۲۰ درصد بازدهی دارد که معادل ۷۵ تا ۱۰۰ هزار دلار سود است. او همچنین حدود ۱۰۰ هزار دلار نقد نگه می‌دارد تا در صورت اصلاح بازار از آن استفاده کند.
زمینه این خبر نشان می‌دهد که نگرانی از فرار سرمایه در میان سرمایه‌گذاران پرثروت‌تر استرالیا در پی تغییرات مالیاتی اخیر رو به افزایش است؛ موضوعی که در فضای آنلاین و شبکه‌های اجتماعی نیز بازتاب گسترده‌ای داشته است.
کلورز در حساب تیک‌تاک [TikTok] خود تجربیاتش را به اشتراک می‌گذارد، اما هشدار می‌دهد که سرمایه‌گذاران جوان باید مراقب توصیه‌های مالی اینفلوئنسرها باشند: «همیشه یک روایت پشت این توصیه‌ها هست. مهم‌ترین چیز پیدا کردن استراتژی‌ای است که با اهداف شخصی خودت تناسب داشته باشد.»
تحلیل خبر با دیرینه نیوز بزرگترین رسانه خبری فارسی زبانان در استرالیا
این خبر از چند زاویه اهمیت دارد. نخست، نشان می‌دهد که تغییرات مالیاتی اخیر دولت استرالیا در حوزه CGT و منفی‌گذاری، پیامدهای رفتاری ملموسی در میان سرمایه‌گذاران جوان و فعال دارد؛ افرادی که برخلاف نسل قبل، از مسیرهای دیجیتال و غیرسنتی به ثروت رسیده‌اند. دوم، مطرح شدن گزینه مهاجرت مالیاتی به کشورهایی مانند سنگاپور یا سوئیس از سوی این قشر، پرسشی جدی درباره تأثیر سیاست‌های مالیاتی بر ماندگاری سرمایه در استرالیا مطرح می‌کند. سوم، داده‌های ASX نشان می‌دهد که مشارکت نسل جوان در بازار سرمایه در حال رشد است، اما سیاست‌گذاری نادرست می‌تواند این روند مثبت را معکوس کند. نکته مهم این است که ادعاهای کلورز درباره بازدهی سالانه ۱۵ تا ۲۰ درصد و برنامه مهاجرت، صرفاً دیدگاه شخصی اوست و به‌طور مستقل تأیید نشده است.
منبع: Yahoo Finance
