دارایی‌های صندوق‌های بازنشستگی اجباری استرالیا به نزدیکی مرز ۵ تریلیون دلار رسید و رشد چشمگیری را در سه‌ماهه اخیر ثبت کرد. داده‌های جدید نشان می‌دهد کل دارایی‌های سوپرانیوشن [Superannuation] کشور به ۴.۷۶۷ تریلیون دلار افزایش یافته است.
بر اساس آمار منتشرشده توسط مرجع نظارت احتیاطی استرالیا، APRA، کل دارایی‌های سوپرانیوشن در سه‌ماهه منتهی به ژوئن ۲۰۲۶ معادل ۶.۶ درصد رشد کرد. از این مجموع، ۳.۴ تریلیون دلار در صندوق‌های تحت نظارت APRA سرمایه‌گذاری شده است.
کل مشارکت‌های واریزی به این صندوق‌ها در سال منتهی به ژوئن ۲۰۲۶ با رشد ۱۲.۸ درصدی به ۲۳۶.۳ میلیارد دلار رسید. سهم کارفرمایان ۹.۵ درصد افزایش یافت و به ۱۶۴.۴ میلیارد دلار رسید، در حالی که مشارکت‌های اعضا با جهش ۲۱ درصدی به ۷۱.۹ میلیارد دلار رسید.
با افزایش شمار بازنشستگان، پرداخت مزایا نیز ۱۲.۱ درصد رشد کرد و به ۱۴۸.۲ میلیارد دلار رسید. APRA اعلام کرد این افزایش ناشی از رشد ۱۳ درصدی پرداخت‌های یکجا به ۸۲.۵ میلیارد دلار و رشد ۱۱ درصدی پرداخت‌های مستمری به ۶۵.۷ میلیارد دلار بوده است.
مقایسه دارایی‌های سوپرانیوشن استرالیا:
– کل دارایی‌ها: از ۴,۳۵۳.۹ میلیارد دلار در ژوئن ۲۰۲۵ به ۴,۷۶۷.۲ میلیارد دلار در ژوئن ۲۰۲۶ رسید (رشد ۹.۵٪)
– دارایی‌های تحت نظارت APRA: از ۳,۰۴۷.۴ به ۳,۴۱۱.۵ میلیارد دلار (رشد ۱۱.۹٪)
– صندوق‌های خودمدیریتی: از ۱,۰۶۸.۷ به ۱,۱۰۷.۲ میلیارد دلار (رشد ۳.۶٪)
زمینه این خبر نشان می‌دهد که تغییرات مالیاتی دولت استرالیا نقش مهمی در جذابیت بیشتر سوپرانیوشن داشته است. دولت اعلام کرده که از جولای ۲۰۲۷، تخفیف ۵۰ درصدی مالیات بر عایدی سرمایه برای سرمایه‌گذاری‌های خارج از سوپرانیوشن حذف می‌شود و به جای آن تخفیف مبتنی بر تورم اعمال خواهد شد. اما صندوق‌های سوپرانیوشن ترتیبات فعلی خود را حفظ می‌کنند که بر اساس آن سود دارایی‌های نگهداری‌شده در این صندوق‌ها با نرخ مؤثر ۱۰ درصد مشمول مالیات می‌شود.
آنا شلی [Anna Shelley]، مدیر ارشد سرمایه‌گذاری AMP، در این باره نوشته است: «اگر رفتار مالیاتی برخی سرمایه‌گذاری‌های خارج از سوپرانیوشن کمتر سخاوتمندانه شود، ارزش نسبی سوپرانیوشن به‌عنوان یک ساختار سرمایه‌گذاری بلندمدت اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.»
بر اساس آخرین داده‌های انجمن صندوق‌های بازنشستگی استرالیا، ASFA، میانگین موجودی سوپرانیوشن در کل بخش به ۲۰۲,۶۴۴ دلار برای مردان و ۱۶۴,۲۰۶ دلار برای زنان رسیده که نسبت به سال گذشته بیش از ۱۰,۰۰۰ دلار افزایش یافته است. برای ۱.۳۲ میلیون استرالیایی در گروه سنی ۶۰ تا ۶۴ سال، میانگین موجودی ۳۷۱,۳۷۹ دلار و میانه آن ۲۰۳,۳۲۶ دلار است.
اهمیت این رخداد زمانی بیشتر می‌شود که بدانیم سوپرانیوشن استرالیا یکی از بزرگترین سیستم‌های بازنشستگی اجباری جهان به شمار می‌رود و رشد مستمر آن نه‌تنها بر رفاه بازنشستگان، بلکه بر بازارهای مالی داخلی و خارجی نیز تأثیر مستقیم دارد.
تحلیل خبر با دیرینه نیوز بزرگترین رسانه خبری فارسی زبانان در استرالیا
عبور دارایی‌های سوپرانیوشن از مرز ۴.۷ تریلیون دلار نشانه‌ای از سلامت نسبی اقتصاد کلان استرالیا و اعتماد کارگران و کارفرمایان به این سیستم است. رشد ۲۱ درصدی مشارکت‌های داوطلبانه اعضا به‌ویژه قابل توجه است؛ این رقم نشان می‌دهد که استرالیایی‌ها به‌طور فزاینده‌ای در پی بهره‌گیری از مزایای مالیاتی سوپرانیوشن هستند، به‌خصوص با توجه به تغییرات مالیاتی پیش‌رو در سال ۲۰۲۷.
این تحول برای جامعه فارسی‌زبان استرالیا نیز اهمیت عملی دارد؛ بسیاری از مهاجران ایرانی و افغان که در بازار کار استرالیا فعال هستند، ممکن است از ظرفیت‌های کامل این سیستم بی‌اطلاع باشند. افزایش سقف مشارکت‌های امتیازی و تغییرات مالیاتی آتی، فرصتی است که متخصصان مالی توصیه می‌کنند پیش از اجرایی شدن آن در ۲۰۲۷ مورد بررسی قرار گیرد.
با این حال، شکاف موجودی بین مردان و زنان — حدود ۳۸,۰۰۰ دلار — همچنان یک چالش ساختاری است که سیاست‌گذاران و صندوق‌ها باید به آن توجه کنند. همچنین، با افزایش شمار بازنشستگان و رشد پرداخت‌های مزایا، پایداری بلندمدت این سیستم در کانون توجه تحلیلگران اقتصادی باقی می‌ماند.
منبع: Yahoo Finance Australia
