کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) جزئیات نحوه عملکرد کلاهبرداری‌های موسوم به «پامپ‌اند‌دامپ» [Pump and Dump] را منتشر کرده است؛ روشی که در آن قربانیان با خرید سهام کم‌ارزش فریب می‌خورند و کلاهبرداران پس از بالا بردن مصنوعی قیمت، دارایی‌های خود را می‌فروشند.
بر اساس این گزارش، فرآیند کلاهبرداری معمولاً از شبکه‌های اجتماعی آغاز می‌شود. کلاهبرداران با استفاده از تصویر و هویت تحلیلگران مالی شناخته‌شده، سرمایه‌گذاران معتبر، یا مؤسسات مالی بزرگ، پست‌هایی جذاب درباره یک فرصت سرمایه‌گذاری منتشر می‌کنند. این فرصت‌ها کاملاً جعلی و ساخته دست کلاهبرداران هستند.
قربانی پس از کلیک روی این پست‌ها به پلتفرم‌های پیام‌رسان مانند واتس‌اپ [WhatsApp] هدایت می‌شود. در آنجا، فردی که خود را به‌جای کارشناس مالی جا زده، توصیه‌هایی برای خرید سهام خاص — اغلب در بورس‌های خارجی — ارائه می‌دهد.
برای افزایش اعتبار، اعضای تیم کلاهبرداران نقش «سرمایه‌گذاران موفق» را بازی می‌کنند و پیام‌هایی درباره سودهای کلان خود منتشر می‌کنند تا قربانی را بیشتر ترغیب کنند. کلاهبرداران اغلب از قربانی می‌خواهند اسکرین‌شات یا مدرک خرید ارسال کند.
پس از آنکه قربانی سهام را خرید و قیمت آن به دلیل تقاضای مصنوعی بالا رفت، کلاهبرداران به‌یکباره تمام دارایی‌های خود را در قیمت بالا می‌فروشند. این اقدام باعث سقوط ناگهانی قیمت سهام می‌شود و قربانی با سهامی بی‌ارزش یا بسیار کم‌ارزش‌تر از قیمت خرید باقی می‌ماند.
زمینه این خبر نشان می‌دهد که این نوع کلاهبرداری در سال‌های اخیر با گسترش شبکه‌های اجتماعی و پلتفرم‌های پیام‌رسان به‌شدت افزایش یافته است. استفاده از هوش مصنوعی برای جعل هویت چهره‌های شناخته‌شده، این کلاهبرداری‌ها را باورپذیرتر از گذشته کرده است.
بر اساس توصیه‌های ASIC، اگر قربانی چنین کلاهبرداری شدید، باید فوراً با بانک خود تماس بگیرید. برای بازیابی هویت می‌توانید از سازمان آی‌دی‌کر [ID Care] کمک بگیرید و برای هشدار به دیگران، کلاهبرداری را به اسکم‌واچ [Scamwatch] گزارش دهید. با این حال، ASIC هشدار می‌دهد که کلاهبرداران اغلب در خارج از استرالیا فعالیت می‌کنند و دسترسی قانونی به آن‌ها بسیار دشوار است. احتمال بازپس‌گیری پول از دست رفته نیز بسیار پایین است.
تحلیل خبر با دیرینه نیوز بزرگترین رسانه خبری فارسی زبانان در استرالیا
اهمیت این رخداد زمانی بیشتر می‌شود که بدانیم جامعه فارسی‌زبان استرالیا به‌عنوان یک گروه مهاجر، ممکن است به دلیل آشنایی کمتر با قوانین مالی محلی و اعتماد به شبکه‌های اجتماعی فارسی‌زبان، در معرض خطر بیشتری از این نوع کلاهبرداری‌ها باشد. کلاهبرداران اغلب محتوای خود را به زبان‌های مختلف تولید می‌کنند و از چهره‌های شناخته‌شده بین‌المللی یا محلی سوءاستفاده می‌کنند.
نکته مهم آن است که ASIC صراحتاً اعلام کرده احتمال بازگشت پول بسیار اندک است؛ بنابراین پیشگیری تنها راه مؤثر مقابله با این کلاهبرداری‌هاست. هرگونه پیشنهاد سرمایه‌گذاری که از طریق شبکه‌های اجتماعی یا پیام‌رسان‌ها دریافت می‌شود، باید با احتیاط جدی بررسی شود و پیش از هر اقدامی با یک مشاور مالی دارای مجوز رسمی در استرالیا مشورت شود.
منبع: Australian Associated Press
