یک مادر چهار فرزند اهل ویکتوریا در جریان یک کلاهبرداری تلفنی ۱۳ هزار دلار از پس‌انداز مشترک خانوادگی‌اش را از دست داد؛ زمانی که یک کلاهبردار با جعل هویت کارمند بانکش با او تماس گرفت و او را فریب داد.
تیگان کان [Teagan Conn]، ۳۱ ساله، در تعطیلات خانوادگی در جنوب‌شرق کوئینزلند بود که با شماره‌ای ناشناس تماس گرفته شد. مردی با لهجه بریتانیایی خود را کارمند بانک آپ [Up Bank] معرفی کرد — بانکی که کان و همسرش برای حساب پس‌انداز مشترک‌شان از آن استفاده می‌کردند — و ادعا کرد سه تراکنش مشکوک روی کارت او ثبت شده است.
کان به یاهو فایننس [Yahoo Finance] گفت که کلاهبردار نام، تاریخ تولد، ایمیل و آدرس خانگی‌اش را می‌دانست. «با خودم گفتم یک کلاهبردار نمی‌تواند این‌قدر اطلاعات داشته باشد، پس حتماً از طرف بانک است.»
کلاهبردار پس از جلب اعتماد کان، خود را به‌عنوان کارمند تیم ضدکلاهبرداری بندیگو بانک [Bendigo Bank] — شرکت مادر آپ بانک — معرفی کرد و به او گفت برای جلوگیری از تراکنش‌های مشکوک باید کارت و اپلیکیشن بانکی را از گوشی‌اش حذف کند. این کار باعث شد کان دیگر اعلان‌های بانکی دریافت نکند. کلاهبردار سپس یک کد تأیید به گوشی او فرستاد تا گویا حساب را «ایمن» کند.
چند ساعت بعد، یک کارمند واقعی بندیگو بانک با کان تماس گرفت و پرسید آیا او به‌تازگی خریدهایی آنلاین انجام داده است. معلوم شد چهار تراکنش جداگانه، هر کدام به ارزش چند هزار دلار، برای خرید کارت‌های هدیه از اداره پست استرالیا [Australia Post] ثبت شده است. کان می‌گوید: «حساب را کاملاً خالی کردند.”
بانک «کمکی نکرد»
کان بلافاصله در ژوئن ۲۰۲۴ موضوع را به بندیگو بانک گزارش داد، اما می‌گوید کارکنان بانک در بازپس‌گیری پول چندان کمکی نکردند. بانک پس از ۴۵ روز بررسی اعلام کرد که «بانک مسئول خسارت شما نیست.»
کان سپس موضوع را به مرجع رسیدگی به شکایات مالی استرالیا، AFCA، ارجاع داد که آن هم مستلزم انتظار ۴۵ روزه دیگری بود. در نهایت، او پیشنهاد پرداخت ۵ هزار دلار به‌عنوان حسن‌نیت از سوی بندیگو بانک را پذیرفت و زیان خالص به ۸ هزار دلار کاهش یافت.
کان می‌گوید این ضرر مالی هنوز هم سایه‌اش بر زندگی خانواده سنگینی می‌کند: «نمی‌دانم آیا روزی می‌توانیم جبران کنیم. امیدوارم بتوانیم، اما سال‌ها گذشته و هنوز به آن نقطه نرسیده‌ایم.»
بانک‌ها زیر حمله ربات‌های کلاهبرداری
بر اساس داده‌های Scamwatch، یک‌سوم از کلاهبرداری‌ها از طریق تماس تلفنی رخ می‌دهد. کلاهبرداران معمولاً خود را از سازمان‌های معتبر معرفی می‌کنند، با لحنی فوری و اضطراری صحبت می‌کنند و از اطلاعات شخصی قربانی برای ایجاد اعتماد استفاده می‌کنند.
ریچارد مالام [Richard Mallam]، مدیرعامل شرکت فناوری هویت VO، هشدار داد که بانک‌ها و صندوق‌های بازنشستگی هر هفته هزاران تماس جعلی از هکرهایی دریافت می‌کنند که از ربات‌های AI برای تصاحب حساب‌های مشتریان استفاده می‌کنند. او گفت: «فقط چند ثانیه از صدای شما، اطلاعات بانکی‌تان و دسترسی به گوشی یا ایمیل‌تان کافی است تا وارد شوند. این سیستم کاملاً منسوخ است و مصرف‌کنندگان در برابر آن ناتوان هستند.”
تا کنون در سال جاری ۱۰۸ هزار و ۹۱۰ مورد کلاهبرداری به مرکز ملی مقابله با کلاهبرداری استرالیا گزارش شده است. در سال ۲۰۲۵، استرالیایی‌ها در مجموع ۲.۱۸ میلیارد دلار در اثر کلاهبرداری از دست دادند، هرچند این رقم نسبت به اوج ۳.۱ میلیارد دلاری سال ۲۰۲۲ حدود ۲۹.۷ درصد کاهش داشته است.
دولت «باید بیشتر عمل کند»
کاترینا لو [Catriona Lowe]، معاون رئیس کمیسیون رقابت و مصرف‌کننده استرالیا (ACCC)، گفت پیچیده‌تر شدن روش‌های کلاهبرداری و صنعتی‌شدن باندهای جنایی نشان می‌دهد که باید سریع‌تر و در مقیاس بزرگ‌تری اقدام شود. استرالیا در مارس امسال در نشست جهانی مقابله با کلاهبرداری سازمان ملل و اینترپل [Interpol] در کنار سایر کشورهای G7 شرکت کرد و بیش از ۱۰۰ سازمان یک چارچوب مشارکت عمومی-خصوصی را تأیید کردند.
لو تأکید کرد: «بدون اینکه مردم تجربیاتشان را به اشتراک بگذارند، ما اطلاعات لازم برای ردیابی و مختل کردن فعالیت کلاهبرداران را نداشتیم.”
تحلیل خبر با دیرینه نیوز بزرگترین رسانه خبری فارسی زبانان در استرالیا
ماجرای تیگان کان نمونه‌ای از یک الگوی رو به گسترش است که در آن کلاهبرداران با در اختیار داشتن اطلاعات شخصی قربانیان — که احتمالاً از طریق نشت داده‌ها یا خریداری از بازارهای سیاه به دست آمده — اعتماد آن‌ها را جلب می‌کنند. این موضوع نشان می‌دهد که آگاهی عمومی به‌تنهایی کافی نیست و نهادهای مالی باید لایه‌های امنیتی مستقل‌تری طراحی کنند.
پاسخ بندیگو بانک در این پرونده — رد مسئولیت و ارائه تنها ۵ هزار دلار به‌عنوان حسن‌نیت — پرسش‌هایی جدی درباره مسئولیت بانک‌ها در قبال قربانیان کلاهبرداری مطرح می‌کند. در برخی کشورها، از جمله بریتانیا، قوانینی وضع شده که بانک‌ها را ملزم به جبران خسارت قربانیان کلاهبرداری‌های مبتنی بر مهندسی اجتماعی می‌کند؛ استرالیا هنوز در این مسیر گام‌های کافی برنداشته است.
کاهش ۲۹.۷ درصدی زیان‌های گزارش‌شده نسبت به سال ۲۰۲۲ نشانه‌ای مثبت است، اما ورود ربات‌های AI به این حوزه می‌تواند این روند را معکوس کند. ابهام اصلی در این است که آیا سیاست‌گذاران و بانک‌ها می‌توانند با سرعت تحول فناوری کلاهبرداری همگام شوند یا خیر.
منبع: Yahoo Finance
