بانک جودو [Judo Bank]، یکی از وام‌دهندگان تخصصی به کسب‌وکارهای کوچک و متوسط در استرالیا، روز پنج‌شنبه با سقوط بیش از ۴۰ درصدی قیمت سهام خود در بورس مواجه شد و ارزش بازار آن به کمتر از یک میلیارد و اندی دلار رسید. این افت شدید پس از آن رخ داد که بانک از بد شدن وضعیت سه وام بزرگ در هفته‌های اخیر خبر داد.
بانک در اطلاعیه‌ای به بورس اوراق بهادار استرالیا (ASX) اعلام کرد که «هزینه ریسک» آن عمدتاً به دلیل افزایش ذخایر خاص برای سه مواجهه اعتباری در بخش‌های مختلف اقتصادی که اخیراً ظهور کرده‌اند، تحت تأثیر قرار گرفته است. یکی از این وام‌گیرندگان به‌طور ناگهانی وارد فرآیند اداره داوطلبانه شد و بانک را غافلگیر کرد؛ چرا که وضعیت آن کسب‌وکار «بسیار سریع» رو به وخامت گذاشته بود.
مدیرعامل بانک، کریس بیلیس [Chris Bayliss]، پس از برگزاری یک نشست تلفنی با تحلیلگران در صبح پنج‌شنبه، در بیانیه‌ای گفت که وام‌های معوق به وضعیت خاص وام‌گیرندگان مربوط می‌شود، اما محیط کلان اقتصادی را نیز در بروز این مشکلات مؤثر دانست. او افزود: «این مواجهه‌ها پس از بررسی مشتری‌به‌مشتری که در سه‌ماهه سوم انجام شد، بدتر شده‌اند و منعکس‌کننده تحولات اخیر مختص به وام‌گیرندگان هستند.»
بیلیس با این حال تأکید کرد: «در حالی که به‌روزرسانی امروز تا حدی نتیجه محیط کلان اقتصادی است، با این وجود ناامیدکننده است. با این حال، به قدرت کسب‌وکار اصلی و کیفیت سبد وام‌های خود اطمینان داریم.»
بر اساس گزارش‌ها، وام‌های معوق مربوط به شرکت‌هایی در بخش‌های املاک، برنامه‌ریزی مالی و تولید بوده‌اند. علاوه بر این، بانک چشم‌انداز مالی بدتر از انتظار تحلیلگران را برای سال آینده اعلام کرد. نتایج مالی سال جاری این بانک قرار است در ۱۸ اوت منتشر شود.
از منظر تحلیلی، اهمیت این موضوع در آن است که بانک جودو به‌عنوان یک وام‌دهنده تخصصی به بنگاه‌های کوچک و متوسط، آینه‌ای از وضعیت این بخش از اقتصاد استرالیا به شمار می‌رود. بدتر شدن ناگهانی وضعیت وام‌گیرندگان می‌تواند نشانه‌ای از فشارهای فزاینده بر کسب‌وکارهای کوچک در شرایط نرخ بهره بالا باشد.
در همین روز، شاخص گسترده تر ASX200 با افت آغاز شد، اما پس از انتشار داده‌های اشتغال توسط اداره آمار استرالیا (ABS) بهبود یافت. بر اساس این داده‌ها، اقتصاد استرالیا در ماه مه ۴۰ هزار و ۳۰۰ شغل جدید ایجاد کرد که بهتر از پیش‌بینی‌ها بود و نرخ بیکاری از ۴.۵ درصد به ۴.۴ درصد کاهش یافت.
راسل چسلر [Russel Chesler]، مدیر سرمایه‌گذاری و بازارهای سرمایه شرکت ون‌اک [VanEck]، در این باره به خبرگزاری AAP گفت: «برای اقتصادی که قرار است شتاب خود را از دست بدهد، استرالیایی‌ها هنوز کار می‌کنند و هنوز خرج می‌کنند.»
زمینه این خبر نشان می‌دهد که با وجود داده‌های مثبت اشتغال، نگرانی‌ها درباره سلامت اعتباری بخش‌های خاصی از اقتصاد همچنان پابرجاست و سرمایه‌گذاران به شدت نسبت به هرگونه نشانه‌ای از بدهی معوق در بانک‌های کوچک‌تر واکنش نشان می‌دهند.
تحلیل خبر با دیرینه نیوز بزرگترین رسانه خبری فارسی زبانان در استرالیا
سقوط بیش از ۴۰ درصدی سهام بانک جودو در یک روز معاملاتی، یکی از شدیدترین افت‌های ثبت‌شده برای یک بانک استرالیایی در سال‌های اخیر است. این رویداد چند پیام مهم دارد: نخست، آسیب‌پذیری بانک‌های تخصصی کوچک در برابر تمرکز ریسک اعتباری؛ وقتی تنها سه وام می‌توانند ارزش بازار یک بانک را تقریباً نصف کنند، نشان‌دهنده تنوع‌بخشی ناکافی در سبد وام است. دوم، نگرانی‌های گسترده‌تر درباره وضعیت کسب‌وکارهای کوچک و متوسط در استرالیا که زیر فشار نرخ‌های بهره بالا و هزینه‌های عملیاتی رو به رشد قرار دارند. سوم، واکنش بازار نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران اطمینان چندانی به توضیحات مدیریت مبنی بر «خاص بودن» این موارد ندارند و احتمال بروز مشکلات مشابه در سبد وام‌های دیگر را رد نمی‌کنند. ابهام اصلی باقی‌مانده این است که آیا این سه مورد واقعاً استثنا هستند یا نشانه‌ای از یک روند گسترده‌تر در میان وام‌گیرندگان بانک. نتایج مالی ۱۸ اوت پاسخ روشن‌تری خواهد داد.
منبع: Yahoo Finance Australia
